汇添富精选好意思元债债券型证券投资基金好意思元现汇 A 类份额更新基金产            品贵府摘录(2025 年 01 月 27 日更新)                                           编制日历：2025 年 01 月 24 日                   送出日历：2025 年 01 月 27 日           本摘录提供本基金的伏击信息，是招募阐发书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐发书等销售文献。 一、 家具概况            汇添富好意思元债债券 基金简称                          基金代码            004419            (QDII)            汇添富好意思元债债券 下属基金简称                        下属基金代码          004421            (QDII)好意思元现汇 A            汇添富基金管制股份有 基金管制东谈主                         基金托管东谈主           中国银行股份有限公司            限公司                                               中国银行(香港)有限公 境外投资照管人     -                  境外托管东谈主                                               司 基金合同获胜日    2017 年 04 月 20 日   上市来回所           - 上市日历       -                  基金类型            债券型 来回币种       好意思元                 运作阵势            等闲绽放式 绽放频率       每个绽放日                               运行担任本基金基 基金司理       成涛                 金司理的日历                               证券从业日历          2012 年 05 月 07 日 其他         - 二、 基金投资与净值弘扬 （一）投资主义与投资策略            本基金主要投资于以好意思元计价的债券，通过从上至下和从下到上无间合的 投资主义       阵势，对组结伴产树立及个券采选进行合理布局，在科学严格管制风险的            前提下，谋求基金钞票的中永久的踏实升值。            本基金投资于境内境外商场。            针对境外投资，本基金可投资于下列金融家具或器具：在已与中国证监会            签署双边监管互助包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的债券            型及货币型公募基金(以下无止境阐发，均包括 exchange traded fund,            ETF)；政府债券、公司债券、可调遣债券、住房按揭援手证券、钞票援手 投资规模       证券等及经中国证监会认同的海外金融组织刊行的证券；银行入款、可转            让存单、银行承兑汇票、银行单子、贸易单子、回购契约、短期政府债券            等货币商场器具；远期合约、互换及经中国证监会认同的境酬酢易所上市            来回的期权、期货等金融养殖家具、与固定收益、信用、商品指数、基金            等方向物挂钩的结构性投钞票品； 针对境内投资，本基金可投资于具有良            好流动性的金融器具，包括国债、金融债、政府援手债券、政府援手机构           债券、场所政府债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、           超短期融资券、钞票援手证券、次级债、中小企业私募债券、可调遣债券、           可交换债券、可分袂来回债券、债券回购、同行存单、货币商场器具、银           行入款等固定收益类品种，国债期货以及法律国法或中国证监会允许基金           投资的其它金融器具(但须适当中国证监会关联国法)。 本基金不主动参与           股票等职权类钞票的投资。因投资可调遣债券、可交换债券所得的股票、           因所握股票派发的权证以及因投资可分袂来回债券而产生的权证，应当在           其可上市来回后的 10 个往将来内卖出。 如法律国法或监管机构以后允           许基金投资其他品种，基金管制东谈主在执行适合方法后，不错将其纳入投资           规模。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的           债是指以好意思元计价的债券。每个往将翌日终在扣除国债期货合约需交纳的           来回保证金后，本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于           基金钞票净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、           应收申购款等。           本基金将密切祥和众人好意思元债商场的运职业况与风险收益特征，分析众人           宏不雅经济运职业况和金融商场运行趋势，从上至下决定类属钞票树立及组           合久期，并依据里面信用评级系统，深化挖掘价值被低估的方向券种。本  主要投资策略   基金接管的投资策略主要包括国度/地区树立策略、类属钞票树立策略、利           率类品种投资策略、信用债投资策略等。在严慎投资的基础上，力求杀青           组合的持重升值。本基金的投资策略还包括：基金投资策略、其他金融衍           生品投资、汇率避险策略。           iBoxx 好意思元债总报酬指数(iBoxx USD Overall Total Return Index)收益  功绩比较基准           率*95%+贸易银行活期入款基准利率(税后)*5%           本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益           的品种，其预期风险及预期收益水平高于货币商场基金，低于羼杂型基金           及股票型基金。  风险收益特征           本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金肖似的商场           波动风险等一般投资风险以外，本基金还濒临汇率风险等境外证券商场投           资所濒临的止境投资风险。 注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募阐发书》。本基金家具有风险， 投资需严慎。 （二）投资组结伴产树立图表和区域树立图表 （三）自基金合同获胜以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售关联用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：            份额（S）或金额（M）    用度类型                          费率/收费阵势              备注               /握有期限（N） 申购费（前收费）   20 万元≤M           M≥100 万元            200 好意思元/笔            单元为好意思元 赎回费        7 天≤N           N≥2 年               0.00% 注：本基金已建设，投本钱基金不触及认购费。 （二）基金运作关联用度 以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别        年费率或金额            收费阵势              收取方                                                基金管制东谈主、销售 管制费                 0.8%   -                                                机构 托管费                0.20%   -                   基金托管东谈主 销售劳动费                  -   -                   销售机构 审计用度                   -   80000.00 元/年        司帐师事务所 信息裸露费                  -   120000.00 元/年       国法裸露报刊 指数许可使用费                -   -                   指数编制公司                            《基金合同》获胜后与基                            金关联的证券、期货来回                            用度及在境外商场的交                            易、算帐、登记等推行发                            生的用度（out-of-                            pocket fees）、基金份额                            握有东谈主大会用度、讼师费                            和诉讼费、购买或处置证 其他用度                   -   券关联的任何税收、征          -                            费、关税、印花税及预扣                            提税（以及与前述各项有                            关的任何利息及用度）、                            代表基金投票或其他与基                            金投资活动关联的用度、                            银行汇划用度和外汇兑换                            来回的关联用度、开户费                            用、账户着重用度、为应                        付赎回和来回算帐而进行                        临时借款所发生的用度、                        撤离基金管制东谈主和基金托                        管东谈主因自己原因而导致的                        更换基金管制东谈主、更换基                        金托管东谈主及基金钞票由原                        任基金托管东谈主转机至新任                        基金托管东谈主以及由于境外                        托管东谈主更换导致基金钞票                        转机所引起的用度等 注：本基金用度的联想方法和支付阵势详见本基金的《招募阐发书》。本基金来回证券、基金等 产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。本基金运作关联用度年金额为基金举座承 担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金依期敷陈裸露为准。 （三）基金运作详细用度测算 若投资者申购本基金份额，在握无意间，投资者需支拨的运作费率如下表：                  基金运作详细费率（年化） 注：基金运作详细费率（年化）测算日历为 2025 年 01 月 27 日。基金管制费率、托管费率、销 售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报裸露的关联数据为基 准测算。 四、风险揭示与伏击指示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。   本基金主要投资于以好意思元计价的债券，基金净值会因为众人证券商场波动及汇率波动等因 素产生波动。基金投资中出现的风险分为如下两类，一是投钞票品风险，包括商场风险、汇率 风险、政事风险等；二是绽放式基金风险，包括利率风险、信用风险、流动性风险、操格调险、 司帐核算风险、税务风险、来回结算风险、法律风险等。本基金还可能濒临启用侧袋机制的风 险。   （一）投钞票品风险：商场风险是指由于商场要素如基础利率、汇率的变化或由于这些市 场要素的波动率的变化而引起的证券价钱的非预期变化，并产生亏蚀的可能性；汇率风险是指 因境外证券投资所产生的以非本币计价的千般钞票受汇率波动影响而引起本币估值下的基金资 产波动，使基金钞票濒临的风险。政事风险是国度或地区的财政策略、货币策略、产业策略、 地区发展策略等宏不雅策略发生变化，导致商场波动从而影响基金收益产生的风险。   （二）绽放式基金风险：（1）流动性风险是指基金管制东谈主未能以合理价钱实时变现基金资 产以支付投资者赎回款项的风险。（2）利率风险是债券投资所濒临的主要风险，息票利率、期 限和到期收益率水平齐将影响债券的利率风险水平。国度或地区的利率变动还将影响该地区的 经济与汇率等。（3）信用风险是指债券刊行东谈主是否莽撞杀青刊行时的甘愿，按时足额还本付息 的风险。    （4）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得跳跃本基金钞票净值的 10%。中小 企业私募债券属于高风险的债券投资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种，会 影响组合的风险特征。（5）国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。（6） 操格调险主如果关联当事东谈主在业务各法子操作历程中，因里面截至存在残障或者东谈主为要素变成 操作造作或违抗操作规程等原因可能引致风险。                     （7）司帐核算风险、税务风险、来回结算风险、 法律风险等。（8）启用侧袋机制的风险 （二）伏击指示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东谈主依照恪尽责守、讲解信用、严慎勤劳的原则管制和哄骗基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。   本基金的争议搞定处理阵势为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约 定。   基金家具贵府摘录信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发 生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确取得基金的关联信息，敬请同期祥和基金管制东谈主发布的关联临时公告 等。 五、其他贵府查询阵势   以下贵府详见基金管制东谈主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 六、其他情况阐发   本次更新主要触及“投本钱基金触及的用度”章节。